שוק ההון הישראלי מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה, ואחת מהן היא תעודת הסל ת"א 35. תעודת סל זו מהווה כלי השקעה פופולרי בקרב משקיעים פרטיים ומוסדיים כאחד. במאמר זה נבחן את תכלית סל ת"א 35, נבין את היתרונות והחסרונות שלה, ונציג דוגמאות וסטטיסטיקות שיסייעו להבין את הפוטנציאל הגלום בה.
מהי תעודת סל ת"א 35?
תעודת סל ת"א 35 היא מכשיר פיננסי המאפשר למשקיעים להשקיע במדד ת"א 35, שהוא אחד המדדים המרכזיים בבורסה לניירות ערך בתל אביב. המדד כולל את 35 החברות הגדולות והסחירות ביותר בבורסה, והוא נחשב למדד מוביל המשקף את מצב השוק הישראלי.
תעודת הסל מאפשרת למשקיעים להיחשף למדד כולו באמצעות רכישת נייר ערך אחד בלבד, במקום לרכוש מניות של כל אחת מהחברות במדד בנפרד. זהו יתרון משמעותי עבור משקיעים המעוניינים לפזר את הסיכון ולהשקיע בשוק כולו.
יתרונות ההשקעה בתעודת סל ת"א 35
להשקעה בתעודת סל ת"א 35 יש מספר יתרונות בולטים:
- פיזור סיכון: תעודת הסל מאפשרת פיזור סיכון על פני 35 חברות שונות, מה שמקטין את הסיכון הכרוך בהשקעה במניה בודדת.
- נזילות גבוהה: תעודת הסל נסחרת בבורסה לניירות ערך בתל אביב, מה שמבטיח נזילות גבוהה ויכולת למכור או לקנות את התעודה בכל עת.
- עלויות נמוכות: השקעה בתעודת סל חוסכת את הצורך ברכישת מניות בודדות, מה שמפחית את עלויות העסקאות והעמלות.
- מעקב אחר המדד: תעודת הסל עוקבת אחר ביצועי מדד ת"א 35, מה שמאפשר למשקיעים להרוויח מעליית המדד.
חסרונות ההשקעה בתעודת סל ת"א 35
למרות היתרונות הרבים, ישנם גם חסרונות שיש לקחת בחשבון:
- תלות במדד: תעודת הסל תלויה בביצועי מדד ת"א 35, ולכן אם המדד יורד, גם ערך התעודה יירד.
- חוסר גמישות: השקעה בתעודת סל אינה מאפשרת בחירה פרטנית של מניות, ולכן המשקיע אינו יכול להתאים את ההשקעה להעדפותיו האישיות.
- עמלות ניהול: למרות שהן נמוכות יחסית, יש לקחת בחשבון את עמלות הניהול הכרוכות בהשקעה בתעודת סל.
מקרי מבחן וסטטיסטיקות
כדי להבין את הפוטנציאל של תעודת סל ת"א 35, נבחן מספר מקרי מבחן וסטטיסטיקות:
בשנים האחרונות, מדד ת"א 35 הציג ביצועים מרשימים, עם עלייה ממוצעת של כ-8% בשנה. לדוגמה, בשנת 2020, למרות משבר הקורונה, המדד עלה בכ-10%, מה שהביא לרווחים נאים למשקיעים בתעודת הסל.
מחקר שנערך על ידי חברת השקעות מובילה מצא כי השקעה בתעודת סל ת"א 35 על פני תקופה של 10 שנים הניבה תשואה ממוצעת של כ-7% לשנה, לעומת תשואה ממוצעת של כ-5% בלבד בהשקעה במניות בודדות.
כיצד לבחור תעודת סל ת"א 35?
כאשר בוחרים תעודת סל ת"א 35, יש לקחת בחשבון מספר גורמים:
- עמלות ניהול: יש לבדוק את עמלות הניהול של התעודה ולוודא שהן תואמות את התקציב והציפיות.
- ביצועי עבר: חשוב לבדוק את ביצועי העבר של התעודה ולהשוות אותם לביצועי המדד.
- נזילות: יש לוודא שהתעודה נסחרת בנפח מספק כדי להבטיח נזילות גבוהה.
סיכום
תעודת סל ת"א 35 מהווה כלי השקעה יעיל ופופולרי בשוק ההון הישראלי. היא מציעה יתרונות רבים כמו פיזור סיכון, נזילות גבוהה ועלויות נמוכות, אך יש לקחת בחשבון גם את החסרונות כמו תלות במדד וחוסר גמישות. באמצעות בחירה מושכלת של תעודת סל, ניתן להפיק תועלת רבה מהשקעה במדד ת"א 35 ולהשיג תשואות מרשימות לאורך זמן.