השקעה ב-ETF (Exchange Traded Funds) אמריקאיות היא דרך פופולרית ומגוונת להשקיע בשוק ההון.
עם זאת, עבור משקיעים מחוץ לארה"ב, ישנם מספר אתגרים ודרישות שיש לקחת בחשבון.
במאמר זה נבחן את הדרכים השונות להשקיע ב-ETF אמריקאיות מחוץ לארה"ב, נציג דוגמאות וסטטיסטיקות, ונציע טיפים מעשיים למשקיעים.
מה זה ETF?
ETF הוא כלי השקעה המאפשר למשקיעים לרכוש סל של נכסים כמו מניות, אג"ח או סחורות, באמצעות מניה אחת הנסחרת בבורסה.
היתרון המרכזי של ETF הוא היכולת לגוון את ההשקעה בעלות נמוכה יחסית ובקלות.
ה-ETF עוקבים אחרי מדדים שונים, כמו S&P 500 או NASDAQ, ומאפשרים למשקיעים להיחשף לשוק רחב או לסקטור מסוים.
היתרונות בהשקעה ב-ETF אמריקאיות
השקעה ב-ETF אמריקאיות מציעה מספר יתרונות משמעותיים:
- גיוון: ה-ETF מאפשרים גיוון רחב של ההשקעה, מה שמפחית את הסיכון.
- נזילות: ה-ETF נסחרים בבורסות הגדולות, מה שמבטיח נזילות גבוהה.
- עלות נמוכה: דמי הניהול של ה-ETF נמוכים יחסית לקרנות נאמנות.
- שקיפות: ה-ETF מספקים שקיפות מלאה לגבי הנכסים המוחזקים.
אתגרים בהשקעה ב-ETF אמריקאיות מחוץ לארה"ב
למרות היתרונות, ישנם מספר אתגרים שיש לקחת בחשבון כאשר משקיעים ב-ETF אמריקאיות מחוץ לארה"ב:
- מיסוי: משקיעים זרים עשויים להיות כפופים למיסוי אמריקאי על דיבידנדים ורווחי הון.
- רגולציה: יש לבדוק את הרגולציה המקומית לגבי השקעות זרות.
- שערי חליפין: תנודות בשערי החליפין עשויות להשפיע על התשואה.
איך להתחיל להשקיע ב-ETF אמריקאיות מחוץ לארה"ב?
כדי להתחיל להשקיע ב-ETF אמריקאיות מחוץ לארה"ב, יש לבצע מספר צעדים:
1. פתיחת חשבון השקעות בינלאומי
הצעד הראשון הוא פתיחת חשבון השקעות בינלאומי.
ישנם מספר ברוקרים בינלאומיים המציעים שירותים למשקיעים זרים, כמו Interactive Brokers או Saxo Bank.
חשוב לבדוק את העמלות, השירותים והתמיכה שהם מציעים.
2. בחירת ה-ETF המתאימים
לאחר פתיחת החשבון, יש לבחור את ה-ETF המתאימים לצרכים ולמטרות ההשקעה.
ישנם אלפי ETF שונים, ולכן חשוב לבצע מחקר מעמיק ולבחור את אלו שמתאימים לפרופיל הסיכון והיעדים הפיננסיים.
3. הבנת המיסוי והרגולציה
כאמור, משקיעים זרים עשויים להיות כפופים למיסוי אמריקאי.
חשוב להבין את ההשלכות המיסוייות ולבדוק האם ישנם הסכמי מיסוי בין המדינה שלך לארה"ב.
בנוסף, יש לבדוק את הרגולציה המקומית לגבי השקעות זרות.
דוגמאות להשקעה ב-ETF אמריקאיות
כדי להמחיש את התהליך, נבחן מספר דוגמאות להשקעה ב-ETF אמריקאיות:
דוגמה 1: השקעה ב-S&P 500 ETF
אחד ה-ETF הפופולריים ביותר הוא ה-SPDR S&P 500 ETF (סימול: SPY), שעוקב אחרי מדד S&P 500.
המדד כולל את 500 החברות הגדולות בארה"ב ומציע גיוון רחב.
משקיעים זרים יכולים לרכוש את ה-ETF דרך ברוקר בינלאומי ולהיחשף לשוק האמריקאי.
דוגמה 2: השקעה ב-NASDAQ-100 ETF
דוגמה נוספת היא ה-Invesco QQQ ETF (סימול: QQQ), שעוקב אחרי מדד NASDAQ-100.
המדד כולל את 100 החברות הלא-פיננסיות הגדולות ביותר הנסחרות בנאסד"ק, ומציע חשיפה לטכנולוגיה ולחדשנות.
סטטיסטיקות ותובנות
השקעה ב-ETF אמריקאיות היא מגמה הולכת וגוברת בקרב משקיעים זרים.
לפי נתוני חברת המחקר ETFGI, נכון לשנת 2022, היקף הנכסים המנוהלים ב-ETF אמריקאיות על ידי משקיעים זרים הגיע לכ-1.5 טריליון דולר.
מדובר בגידול של כ-20% לעומת השנה הקודמת.
בנוסף, מחקר של חברת Vanguard מצא כי ה-ETF מציעים תשואה גבוהה יותר בהשוואה לקרנות נאמנות מסורתיות, בעיקר בזכות דמי הניהול הנמוכים והגיוון הרחב.
טיפים מעשיים למשקיעים
לסיום, הנה מספר טיפים מעשיים למשקיעים המעוניינים להשקיע ב-ETF אמריקאיות מחוץ לארה"ב:
- בצעו מחקר מעמיק: לפני ההשקעה, חשוב לבצע מחקר מעמיק על ה-ETF השונים ולבחור את אלו שמתאימים לצרכים שלכם.
- הבינו את המיסוי: בדקו את ההשלכות המיסוייות והאם ישנם הסכמי מיסוי בין המדינה שלכם לארה"ב.
- השתמשו בברוקר בינלאומי: בחרו ברוקר בינלאומי אמין ומוכר, המציע שירותים למשקיעים זרים.
- עקבו אחרי השוק: היו מעודכנים במגמות השוק ובשינויים כלכליים שעשויים להשפיע על ההשקעות שלכם.