קסם סל ת"א 90 ממונפת פי 2 – המדריך השלם

שוק ההון הישראלי מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה, ואחת מהן היא קרנות הסל הממונפות. קרן סל ת"א 90 ממונפת פי 2 היא אחת מהאפשרויות המעניינות ביותר למשקיעים המחפשים להגדיל את התשואה שלהם בטווח הקצר. במאמר זה נבחן את היתרונות והחסרונות של השקעה בקרן זו, נציג דוגמאות וסטטיסטיקות, ונציע טיפים למשקיעים המעוניינים להיכנס לשוק זה.

מהי קרן סל ת"א 90 ממונפת פי 2?

קרן סל ת"א 90 ממונפת פי 2 היא קרן סל (ETF) העוקבת אחר מדד ת"א 90, אך עם מינוף של פי 2. המשמעות היא שהקרן מנסה להכפיל את התשואה היומית של המדד. אם מדד ת"א 90 עולה ב-1% ביום מסוים, הקרן הממונפת תנסה להשיג תשואה של 2% באותו יום. כמובן, המינוף פועל גם בכיוון ההפוך, כך שאם המדד יורד ב-1%, הקרן עשויה לרדת ב-2%.

יתרונות ההשקעה בקרן סל ממונפת

פוטנציאל לתשואה גבוהה: המינוף מאפשר למשקיעים להגדיל את התשואה שלהם בטווח הקצר, במיוחד בתקופות של עליות בשוק.
נזילות גבוהה: קרנות סל נסחרות בבורסה כמו מניות, ולכן הן מציעות נזילות גבוהה יחסית להשקעות אחרות.
פיזור סיכונים: קרן סל ת"א 90 כוללת מגוון רחב של מניות, מה שמפזר את הסיכון על פני מספר חברות.

חסרונות וסיכונים

סיכון גבוה: המינוף מגביר את הסיכון להפסדים, במיוחד בתקופות של ירידות בשוק.
השפעת תנודתיות: תנודתיות גבוהה בשוק יכולה להשפיע לרעה על התשואה של הקרן הממונפת.
עלויות נוספות: קרנות ממונפות עשויות לכלול עלויות נוספות הקשורות לניהול המינוף.

מקרי מבחן וסטטיסטיקות

במהלך השנים האחרונות, קרן סל ת"א 90 ממונפת פי 2 הציגה ביצועים מרשימים בתקופות של עליות בשוק. לדוגמה, בשנת 2021, כאשר מדד ת"א 90 עלה בכ-20%, הקרן הממונפת הצליחה להשיג תשואה של כ-40%. עם זאת, בתקופות של ירידות, כמו בתחילת 2020 בעקבות מגפת הקורונה, הקרן חוותה ירידות חדות יותר מהמדד עצמו.

טיפים למשקיעים

הבנת הסיכון: לפני ההשקעה בקרן ממונפת, חשוב להבין את הסיכונים הכרוכים בכך ולהיות מוכנים להפסדים פוטנציאליים.
מעקב יומי: מכיוון שהקרן מכוונת להכפיל את התשואה היומית של המדד, חשוב לעקוב אחר הביצועים שלה באופן יומיומי.
השקעה לטווח קצר: קרנות ממונפות מתאימות יותר להשקעות לטווח קצר ולא לטווח ארוך, בשל התנודתיות הגבוהה שלהן.

סיכום ביניים

קרן סל ת"א 90 ממונפת פי 2 מציעה פוטנציאל לתשואה גבוהה, אך גם סיכון גבוה. היא מתאימה למשקיעים שמבינים את הסיכונים ומוכנים לעקוב אחר הביצועים שלה באופן יומיומי. כמו בכל השקעה, חשוב לבצע מחקר מעמיק ולהתייעץ עם מומחים לפני קבלת החלטות השקעה.