מדד FTSE 100, הידוע גם כ"פוטסי", הוא אחד המדדים המובילים בעולם, המייצג את 100 החברות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסה של לונדון.
המדד נחשב למדד בר-סיכון נמוך יחסית, ומושך אליו משקיעים מכל רחבי העולם.
במאמר זה נחקור את קסם ה-FTSE 100, נבין את היתרונות והחסרונות שלו, ונבחן כיצד ניתן להשקיע בו בצורה חכמה.
מהו מדד FTSE 100?
מדד FTSE 100 הושק בשנת 1984 והוא כולל את 100 החברות הגדולות ביותר בבורסה של לונדון לפי שווי שוק.
המדד נחשב למדד מוביל בבריטניה ומשמש כאינדיקטור כלכלי חשוב למצב הכלכלה הבריטית.
חברות במדד זה כוללות שמות מוכרים כמו BP, HSBC ו-Unilever.
יתרונות ההשקעה במדד FTSE 100
ההשקעה במדד FTSE 100 מציעה מספר יתרונות משמעותיים למשקיעים:
- פיזור סיכונים: המדד כולל 100 חברות ממגוון תחומים, מה שמפזר את הסיכון ומקטין את התלות בחברה אחת או בענף אחד.
- יציבות: החברות במדד הן חברות גדולות ומבוססות, מה שמעניק למדד יציבות יחסית.
- תשואות דיבידנד: רבות מהחברות במדד מחלקות דיבידנדים קבועים, מה שמספק הכנסה פסיבית למשקיעים.
- נזילות גבוהה: המדד נסחר באופן פעיל, מה שמבטיח נזילות גבוהה ומאפשר למשקיעים לקנות ולמכור מניות בקלות.
חסרונות ההשקעה במדד FTSE 100
למרות היתרונות, ישנם גם חסרונות שיש לקחת בחשבון:
- תלות בכלכלה הבריטית: המדד מושפע מהמצב הכלכלי בבריטניה, ולכן עשוי להיות רגיש לשינויים פוליטיים וכלכליים במדינה.
- חשיפה למטבע: השקעה במדד זה חושפת את המשקיעים לשינויים בשער החליפין של הפאונד הבריטי.
- מגבלות גיאוגרפיות: המדד מתמקד בחברות בריטיות, ולכן אינו מספק פיזור גיאוגרפי רחב.
כיצד להשקיע במדד FTSE 100?
ישנן מספר דרכים להשקיע במדד FTSE 100:
- קרנות סל (ETF): קרנות סל הן דרך פופולרית להשקיע במדד, שכן הן מאפשרות למשקיעים לרכוש סל מניות המדד בעלות נמוכה יחסית.
- קרנות נאמנות: קרנות נאמנות המנוהלות באופן פעיל עשויות להציע חשיפה למדד, אך בעלות ניהול גבוהה יותר.
- מניות בודדות: משקיעים יכולים לבחור לרכוש מניות של חברות ספציפיות מתוך המדד, בהתאם להעדפותיהם האישיות.
מקרי מבחן וסטטיסטיקות
במהלך השנים, מדד FTSE 100 הוכיח את עצמו כמדד יציב עם תשואות נאות.
לדוגמה, בשנת 2020, למרות המשבר הכלכלי העולמי שנגרם על ידי מגפת הקורונה, המדד התאושש במהירות והציג תשואות חיוביות בשנת 2021.
על פי נתוני הבורסה של לונדון, התשואה השנתית הממוצעת של המדד בעשור האחרון הייתה כ-7%.
מקרה מבחן נוסף הוא חברת Unilever, אחת החברות הגדולות במדד.
החברה הציגה צמיחה יציבה לאורך השנים, עם תשואות דיבידנד קבועות, מה שהופך אותה לאחת הבחירות המועדפות על משקיעים המחפשים הכנסה פסיבית.
סיכום
מדד FTSE 100 מציע למשקיעים הזדמנות להשקיע בחברות הגדולות והמבוססות ביותר בבריטניה.
עם יתרונות כמו פיזור סיכונים, יציבות ותשואות דיבידנד, המדד מהווה בחירה אטרקטיבית למשקיעים רבים.
עם זאת, יש לקחת בחשבון גם את החסרונות, כמו התלות בכלכלה הבריטית והחשיפה למטבע.
באמצעות הבנה מעמיקה של המדד ושימוש בכלים המתאימים, ניתן למקסם את הפוטנציאל של ההשקעה במדד FTSE 100.