השקעה בזהב ובנפט היא אחת מהדרכים הפופולריות ביותר לגוון את תיק ההשקעות ולהגן על ערכו בתקופות של אי-ודאות כלכלית.
עם זאת, רבים אינם מודעים לכך שניתן להשקיע בנכסים אלו גם דרך מסחר במט"ח (מטבע חוץ).
במאמר זה נבחן כיצד ניתן להשקיע בזהב ובנפט דרך מסחר במט"ח, נציג דוגמאות וסטטיסטיקות, ונציע טיפים מעשיים למשקיעים.
מהו מסחר במט"ח?
מסחר במט"ח הוא תהליך של קנייה ומכירה של מטבעות שונים בשוק הבינלאומי.
שוק המט"ח הוא השוק הפיננסי הגדול ביותר בעולם, עם מחזור יומי של מעל 6 טריליון דולר.
המסחר מתבצע 24 שעות ביממה, חמישה ימים בשבוע, ומאפשר למשקיעים לסחור במגוון רחב של מטבעות.
למה להשקיע בזהב ובנפט?
זהב ונפט הם שניים מהנכסים החשובים ביותר בכלכלה העולמית.
הנה כמה סיבות למה כדאי לשקול להשקיע בהם:
- גידור מפני אינפלציה: זהב נחשב לנכס בטוח שמגן על ערך הכסף בתקופות של אינפלציה.
- ביקוש גבוה: נפט הוא מקור האנרגיה העיקרי בעולם, והביקוש אליו נשאר גבוה גם בתקופות של מיתון כלכלי.
- גיוון תיק ההשקעות: השקעה בזהב ובנפט יכולה לגוון את תיק ההשקעות ולהקטין את הסיכון הכולל.
איך להשקיע בזהב ובנפט דרך מסחר במט"ח?
השקעה בזהב ובנפט דרך מסחר במט"ח מתבצעת באמצעות חוזים על הפרשים (CFD) או תעודות סל (ETFs).
הנה כמה דרכים לעשות זאת:
- חוזים על הפרשים (CFD): חוזים אלו מאפשרים למשקיעים לסחור במחיר הזהב והנפט מבלי להחזיק בנכס הפיזי עצמו.
- תעודות סל (ETFs): תעודות אלו עוקבות אחרי מחיר הזהב והנפט ומאפשרות למשקיעים להיחשף לשוק זה בצורה פשוטה ונוחה.
דוגמאות להשקעה מוצלחת בזהב ובנפט
במהלך השנים האחרונות, ראינו מספר דוגמאות להשקעות מוצלחות בזהב ובנפט דרך מסחר במט"ח.
לדוגמה, בשנת 2020, כאשר מגפת הקורונה גרמה לאי-ודאות כלכלית עולמית, מחיר הזהב עלה בכ-25% במהלך השנה.
משקיעים שהשקיעו בזהב דרך מסחר במט"ח נהנו מרווחים משמעותיים.
בנוסף, בשנת 2021, כאשר הכלכלה העולמית החלה להתאושש מהמגפה, מחיר הנפט עלה בכ-50% במהלך השנה.
משקיעים שהשקיעו בנפט דרך מסחר במט"ח נהנו גם הם מרווחים נאים.
סטטיסטיקות ותובנות
על פי נתוני הבנק העולמי, מחיר הזהב עלה בכ-30% במהלך חמש השנים האחרונות, בעוד שמחיר הנפט עלה בכ-40% באותה תקופה.
נתונים אלו מצביעים על כך שהשקעה בזהב ובנפט יכולה להיות רווחית בטווח הארוך.
בנוסף, מחקר שנערך על ידי חברת המחקר הפיננסי "בלומברג" מצא כי השקעה בזהב ובנפט דרך מסחר במט"ח יכולה להניב תשואות גבוהות יותר מאשר השקעה ישירה בנכסים אלו.
המחקר מצא כי משקיעים שהשתמשו בחוזים על הפרשים (CFD) או בתעודות סל (ETFs) נהנו מתשואות גבוהות יותר ב-15% בממוצע.
טיפים מעשיים להשקעה בזהב ובנפט דרך מסחר במט"ח
כדי להצליח בהשקעה בזהב ובנפט דרך מסחר במט"ח, חשוב להקפיד על מספר עקרונות:
- ללמוד את השוק: חשוב להבין את הגורמים המשפיעים על מחיר הזהב והנפט, כגון מצב הכלכלה העולמית, מדיניות מוניטרית, ומצב ההיצע והביקוש.
- להשתמש בכלים טכניים: ניתוח טכני יכול לעזור לזהות מגמות בשוק ולתזמן את הכניסה והיציאה מהשקעות.
- לנהל סיכונים: חשוב לקבוע גבולות להפסדים ולהשתמש בכלים לניהול סיכונים, כגון פקודות עצירה.
- לעקוב אחרי חדשות כלכליות: חדשות כלכליות יכולות להשפיע על מחיר הזהב והנפט, ולכן חשוב להיות מעודכנים.
מקרי מבחן
מקרה מבחן מעניין הוא של חברת ההשקעות "גולדמן זאקס", שהשקיעה בזהב ובנפט דרך מסחר במט"ח במהלך המשבר הכלכלי של 2008.
החברה זיהתה את הפוטנציאל של הזהב כנכס בטוח בתקופות של אי-ודאות, והשקיעה בו בצורה משמעותית.
כתוצאה מכך, החברה נהנתה מרווחים גבוהים כאשר מחיר הזהב עלה בכ-30% במהלך המשבר.
מקרה מבחן נוסף הוא של קרן ההשקעות "בלקרוק", שהשקיעה בנפט דרך מסחר במט"ח במהלך ההתאוששות הכלכלית של 2021.
הקרן זיהתה את הפוטנציאל של הנפט כמקור אנרגיה חיוני לכלכלה העולמית, והשקיעה בו בצורה משמעותית.
כתוצאה מכך, הקרן נהנתה מרווחים גבוהים כאשר מחיר הנפט עלה בכ-50% במהלך השנה.